Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Alltag. Auf dieser Seite erklären wir transparent, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln unser Lizenzierungsrecht uns vorgibt.

Unser Bekenntnis zur AML

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz OGL/2024/165/0185 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Konkret heißt das: Wir müssen wissen, wer bei uns spielt, woher die Gelder stammen und ob Transaktionen plausibel sind.

Geldwäsche ist der Versuch, illegally erworbenes Geld über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf einzuschleusen. Online-Casinos können dafür missbraucht werden, etwa durch Einzahlung und sofortige Auszahlung ohne echtes Spielverhalten. Genau solche Muster erkennen und melden wir. Dafür schulen wir unsere Mitarbeiter regelmäßig und führen ein internes Risikomanagement nach dem Vier-Augen-Prinzip.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Darüber hinaus kann sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei ungewöhnlichem Kontoaktivität auffordernd erfolgen. Wenn Sie größere Beträge einzahlen oder schnell hintereinander abbuchen, bitten wir Sie eventuell früher um Dokumente.

Für die vollständige KYC-Prüfung benötigen wir drei Nachweise: ein amtliches Lichtbildausweisdokument, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Kryptowährungen prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adresse.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 90 Tage
• Zahlungsmethodenachweis: Foto der Kreditkarte (nur die letzten vier Ziffern sichtbar) oder Screenshot Ihres e-Wallet-Kontos
• Selfie mit Ausweis: gelegentlich zur Abgleichung, wenn Dokumente nicht eindeutig zuzuordnen sind

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten zur Verifizierung

Der gesamte Prozess dauert in der Regel wenige Stunden, maximal 72 Stunden bei hohem Prüfungsaufkommen. Sie starten direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung. Je klarer Ihre Dokumente sind, desto schneller geht es.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf autorisierte Compliance-Mitarbeiter beschränkt, und wir speichern die Daten auf Servern mit Zugriffsprotokollierung. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an die Regulierungsbehörde, wenn diese sie gesetzlich anfordert.

• Schritt 1: Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen oder Beschneidungen
• Schritt 2: Upload über die sichere Verifizierungsseite in Ihrem Konto
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team, typischerweise innerhalb von 0 bis 24 Stunden
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Ihnen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wann wir Herkunftsnachweise anfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Ab bestimmten Beträgen oder bei Auffälligkeiten im Transaktionsmuster fragen wir nach der Herkunft Ihrer Einzahlungen (Source of Funds) oder Ihres Vermögens (Source of Wealth). Das klingt invasiv, ist aber eine gesetzliche Anforderung zur Vermeidung von Geldwäsche.

Akzeptierte Nachweise sind etwa Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Erbschaftsurkunden oder Verkaufsdokumente. Sie entscheiden, welches Dokument Sie einreichen, solange es den Geldfluss nachvollziehbar macht. Wir bewerten jeden Einzelfall, nicht nach einer starren Formel, aber stets nach denselben Standards.

Transaktionsprüfung bei Ein und Auszahlung

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch unser Monitoringsystem. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und Spielverhalten mit Ihrem Profil ab. Fällt etwas aus dem Rahmen, prüfen wir manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Das ist die Same-Method-Regel und verhindert, dass Geld über Umwege den Besitzer wechselt. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR, Auszahlungen laufen innerhalb von 0 bis 1 Stunden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst pausieren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Bleibt die Verifizierung aus, können wir auch Einzahlungen und schließlich das gesamte Konto sperren.

Sind Dokumente gefälscht, unleserlich oder gehören einer anderen Person, lehnen wir sie ab und fordern Nachbesserung. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. In einem solchen Fall behalten wir uns vor, ausstehende Guthaben bis zur Klärung einzufrieren. Ihr eingezahltes, verifiziertes Guthaben bleibt davon unberührt, solange die Herkunft plausibel ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das AML-Recht unserer Lizenzgerichtbarkeit vor. In laufenden Verfahren oder bei behördlichen Anfragen kann sich die Aufbewahrung verlängern.

Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Sie haben jederzeit das Recht, über Ihre gespeicherten Daten Auskunft zu erhalten. Schreiben Sie dafür eine E-Mail an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die Grundregistrierung funktioniert nur mit E-Mail und Benutzerdaten. Die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die KYC-Prüfung?

In der Regel 0 bis 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Klar fotografierte, vollständige Dokumente beschleunigen den Prozess deutlich.

Warum muss ich Auszahlungen auf dieselbe Methode wie Einzahlungen erhalten?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über Dritte oder unbekannte Kanäle weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer gesetzlichen AML-Verpflichtungen.

Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis habe?

Akzeptiert werden Stromrechnungen, Kontoauszüge oder eine Meldebescheinigung, jeweils nicht älter als 90 Tage. Eine dieser drei Varianten reicht aus.

Sind meine Dokumente bei Bitstarz sicher?

Ja. Die Übertragung ist verschlüsselt, der Zugriff auf autorisierte Compliance-Mitarbeiter beschränkt, und alle Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Dokumente nur an die Regulierungsbehörde weiter, wenn sie gesetzlich angefordert werden.